某大型鋼鐵公司今年來(lái)隨著業(yè)務(wù)量的增加，現(xiàn)有作業(yè)模式很難滿(mǎn)足生產(chǎn)管理的需要，迫切需要加快信息化建設(shè)，公司信息部經(jīng)過(guò)分析，提出在未來(lái)幾年，有計(jì)劃地陸續(xù)上ERP和MES等項(xiàng)目，以改變現(xiàn)有管理流程，優(yōu)化作業(yè)模式。由于項(xiàng)目涉及資金較大，建設(shè)周期較長(zhǎng)，公司認(rèn)為這幾個(gè)項(xiàng)目可以以子項(xiàng)目的形式分階段進(jìn)行，每個(gè)子項(xiàng)目都安排有專(zhuān)門(mén)的項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)管理，由公司副總經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)信息化項(xiàng)目的總體監(jiān)控。項(xiàng)目所需經(jīng)費(fèi)分配了專(zhuān)門(mén)的資金，不足部分可以從銀行貸款，以減少對(duì)生產(chǎn)周轉(zhuǎn)資金的影響。

在辦理銀行貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)生了如下事件。

事件1：子項(xiàng)目A建設(shè)周期為3年，在建設(shè)期第一年貸款100萬(wàn)元，第二年貸款300萬(wàn)元，第三年貸款100萬(wàn)元。

事件2：在子項(xiàng)目B的貸款過(guò)程中，銀行給出兩個(gè)還款方案，甲方案為第五年末一次償還5000萬(wàn)；乙方案為第三年末開(kāi)始償還，連續(xù)3年每年年末償還1500萬(wàn)元。

事件3：在實(shí)施子項(xiàng)目C 時(shí)，公司年初從銀行借款200萬(wàn)元，年利率為3%。銀行規(guī)定每半年計(jì)息一次并計(jì)復(fù)利。

為減少公司在項(xiàng)目投資方面所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，公司需要根據(jù)下一年度宏觀經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)決定投資策略。

宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)趨勢(shì)有不景氣、不變和景氣三種，投資策略有積極、穩(wěn)健和保守三種，通過(guò)對(duì)歷史數(shù)據(jù)的收集和分析，對(duì)每種投資策略的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。

各種狀態(tài)收益如表：

在事件1中，如果貸款年利率為6%，請(qǐng)用復(fù)利法計(jì)算該項(xiàng)目在建設(shè)期中的貸款利息是多少？

在事件2中，如果貸款年利率為12%，針對(duì)銀行提出的還款方案，請(qǐng)核算一下，哪種還款方案優(yōu)。

在事件3中，如果公司向銀行所借的本金和產(chǎn)生的利息均在第三年末一次性向銀行支付，請(qǐng)計(jì)算支付額是多少？

針對(duì)案例中所描述的投資策略與不同經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下的收益表，在基于MinMax悲觀準(zhǔn)則的情況下，最佳決策是積極投資、穩(wěn)健投資和保守投資中的哪一個(gè)？用200字以?xún)?nèi)文字?jǐn)⑹瞿阕龀鲞x擇的理由。

 

信管網(wǎng)案例解析：

查看案例解析請(qǐng)點(diǎn)擊下一頁(yè)